মানি ম্যানেজমেন্ট

মানি ম্যানেজমেন্ট

মানি ম্যানেজমেন্ট ফরেক্স সফলতার মুল চাবি

by admin • December 24, 2013 • 6 Comments

♦♦ মানি ম্যানেজমেন্ট
একজন সফল ট্রেডারের সফলতার পিছনে মুল চাবিকাঠি হল তার স্ট্রং এবং সুশৃংখল মানি ম্যানেজমেন্ট। মানি ম্যানেজমেন্ট না মেনে দৈবক্রমে হয়তো কিছু প্রফিট করা যায়, কিন্তু কখনো ফরেক্স মার্কেটে লং রান করা যায়না। কোন একসময় এ মার্কেটে মুখ থুবড়ে পড়তে হবে মানি ম্যানেজমেন্ট না মানলে।
আপনারা ভাল করেই জানেন ফরেক্স মার্কেটে ৯০% নতুন ট্রেডার তাদের একাউন্ট জিরো করে থাকে। তার কিন্তু একমাত্র কারণ হলো মানি ম্যানেজমেন্ট না মানা।
ছোট্ট একটা উদাহরণ দেই, মনে করেন আপনি একজন ভার্সিটি ছাত্র। আপনার মাসিক খরচ ৯০০০ টাকা। আপনার বাবা আপনাকে মাসে ৯০০০ টাকা পাঠায়। এখন আপনাকে দৈনিক খরচ করতে হবে ৩০০ টাকা ৩০০x৩০= ৯০০০ টাকা। আপনি যদি একজন সুশৃংখল মানুষ হয়ে থাকেন তাহলে আপনি দৈনিক ৩০০ টাকা খরচ করেই চলবেন। তাহলে পুরা মাস আপনি সুন্দর ভাবে চলতে পারবেন। এখন যদি আপনি মাসের প্রথম ১০ দিনেই ৯০০০ টাকা খরচ করে ফেলেন তাহলে আপনাকে অবশ্যই বাকি ২০ দিন কষ্ট করতে হবে। হাত পাততে হবে বন্ধুদের কাছে।
তেমনি ফরেক্স ট্রেডে আপনাকে আপনার একাউন্ট ব্যালেন্স হিসেবে ট্রেড করতে হবে। তাহলে লস হোক বা লাভ হোক আপনার একাউন্ট জিরো হবেনা। কারণ ফরেক্স এ আপনি একটি ট্রেড দেবার পর আপনি নিশ্চিত বলতে পারেননা আপনার ট্রেডটি প্রফিটে যাবে। আপনার ট্রেডটি স্টপলস ও হিট করতে পারে। এখন যদি আপনার একাউন্ট ব্যালেন্স এর তুলনায় রিস্ক বেশি নিয়ে বড় লটে ট্রেড করেন তাহলে আপনাকে অবশ্যই রিস্কে পড়তে হবে। তাই ট্রেড করার সময় আপনাকে রিস্ক রিওয়ার্ড অবশ্যই হিসাব করতে হবে ট্রেড দেয়ার সময়। আপনি কতটুকু রিস্ক নিবেন এবং কতটুকু তার থেকে রিটার্ণ নিবেন সেটা আপনাকে অবশ্যই সেট করে নিতে হবে। একজন ভাল ট্রেডারকে অবশ্যই সেটা মানতে হবে।


♦ রিস্ক এন্ড রিওয়ার্ড
একটি ট্রেড দেয়ার আগে অবশ্যই আপনি কতটুকু রিস্ক নিবেন তা ঠিক করতে হবে। এবং সে ট্রেডটি থেকে কত রিওয়ার্ড বা প্রফিট আশা করছেন সেটিও ঠিক করে নিতে হবে। নতুন ট্রেডাররা বেশিরভাগ সময় আন্দাজে ট্রেড করে থাকে। যার ফলে রিস্ক রিওয়ার্ডের সমন্বয় না থাকায় একাউন্টে লসের পাল্লাটি অনেক বেড়ে যায়।
প্রথমেই ঠিক করুন কতটুকু রিস্ক নিবেন প্রতিটি ট্রেডে
একজন ট্রেডার ট্রেড নেয়ার আগে অবশ্যই তার ট্রেডের রিস্ক কত % নিবে তা ঠিক করতে হবে। একজন সফল ট্রেডার নরমালি .৫০% ১% রিস্ক নেয়। আসুন আমরা একটু হিসাব করে দেখি কতটুকু রিস্ক নিলে কতটি ট্রেডে একাউন্ট জিরো হয়।
আসুন আমরা একটি হিসাব করি।  একাউন্ট ব্যালেন্স ১০০০ ডলার

ট্রেড লট	রিস্ক %	স্টপলস	নিট লস	মন্তব্য
১ স্টান্ডার্ড লট	১০০%	১০০ পিপ	১০০০	১ ট্রেড বিপরীতে গেলেই একাউন্ট ০
.৫০ লট	৫০%	১০০ পিপ	৫০০	২ ট্রেড বিপরীতে গেলেই একাউন্ট ০
,২০ লট	২০%	১০০ পিপ	২০০	৫ ট্রেড বিপরীতে গেলেই একাউন্ট ০
.১০ লট	১০%	১০০ পিপ	১০০	১০ ট্রেড বিপরীতে গেলেই একাউন্ট ০
.০৫	৫%	১০০ পিপ	৫০	২০ ট্রেড বিপরীতে গেলেই একাউন্ট ০
.০২	২%	১০০ পিপ	২০	৫০ ট্রেড বিপরীতে গেলেই একাউন্ট ০
.০১	১%	১০০ পিপ	১০	১০০ ট্রেড বিপরীতে গেলেই একাউন্ট ০

উপরের চার্টটি দেখলে ভাল করে খেয়াল করেন। আপনি চাইলে একটি ট্রেড দিয়েই একাউন্ট জিরো করতে পারেন বা ডাবল করতে পারেন। অথবা ১০০ টি ট্রেড দিয়ে একাউন্ট জিরো করতে পারেন অথবা ডাবল করতে পারেন। এখন একটু মনোযোগ দিয়ে খেয়াল করুন, আপনি একটি ট্রেড দেয়ার পর সেটা প্রফিটেও যেতে পারে অথবা লসেও যেতে পারে। যদি আপনি একট্রেডেই একাউন্টটি জিরো করে ফেলেন তাহলে আপনাকে ট্রেড থেকে সরে দাড়াতে হবে। কিন্তু যদি ব্যাপারটি এমন হতো যেআপনি একটি ট্রেড দিছেন ১% রিস্কে সেটা স্টপলস হিট করল কিন্তু পররর্তী ট্রেডে টেকপ্রফিট নিয়ে আপনার লস রিকোভার হয়ে আরো ১% প্রফিট হয়ে গেল। আসলেই সেটাই হতে হবে। এক-দু ট্রেডে একাউন্ট জিরো করা বা একাউন্টের ১০-২০% লস করে ফেললে আপনাকে মানসিক প্রেশারে পড়তে হবে। তখন লস কাভার করার চেষ্টায় আপনার একাউন্টে অভার ট্রেড , অভার লটের কারণে লস আরো বাড়বে।
তাই সব সময় চেষ্টা করবেন প্রতি ট্রেডে .৫০% বা ১% রিস্ক নিতে। তাতে প্রফিট হয়তো কম হবে কিন্তু আপনি দীর্ঘদিন ট্রেডে টিকে থাকতে পারবেন।
♦ রিস্ক VS রিওয়ার্ড
এতক্ষন তো আপনাদের বললাম একটি ট্রেডে রিস্ক কতটুকু নিবেন সেটার ব্যাপারে। এখন আসি রিস্কের বিপরীতে আপনার রিওয়ার্ড নিয়ে। রিস্ক মানেতো বুঝলেন? একটি ট্রেডে কতটুকু ঝুকি নিবেন সেটাকেই রিস্ক বলে। এখন আপনি যে ঝুকি নিছেন তার বিপরীতে আপনার প্রাপ্য কি? কতটুকু পেতে হবে আপনাকে? মনে করেন একটি ট্রেডে ১০ ডলার রিস্ক নিছেন এখন তার বিপরীতে কি আপনি ১০ ডলার চান, না ২০ ডলার চান, না ৩০ ডলার চান? সেটা আপনিই ঠিক করবেন। মুলত রিস্ক রিওয়ার্ড টাকে এভাবে হিসাব করতে পারি।
১:১      (১০ ডলার রিস্ক এর বিনিময়ে ১০ ডলার প্রফিট বা ১০ পিপ স্টপলস ১০ পিপ টেকপ্রফিট )
১:২      (১০ ডলার রিস্ক এর বিনিময়ে ২০ ডলার প্রফিট বা ১০ পিপ স্টপলস ২০ পিপ টেকপ্রফিট )
১:৩      (১০ ডলার রিস্ক এর বিনিময়ে ৩০ ডলার প্রফিট বা ১০ পিপ স্টপলস ৩০ পিপ টেকপ্রফিট )
১:৪      (১০ ডলার রিস্ক এর বিনিময়ে ৪০ ডলার প্রফিট বা ১০ পিপ স্টপলস ৪০ পিপ টেকপ্রফিট )
১:৫      (১০ ডলার রিস্ক এর বিনিময়ে ৫০ ডলার প্রফিট বা ১০ পিপ স্টপলস ৫০ পিপ টেকপ্রফিট )
আপনার রিস্কের বিপরীতে রিওয়ার্ড যত বেশি হবে আপনার প্রফিট ততই বাড়বে। একটা পর্যায়ে দেখা যায় রিস্ক রিওয়ার্ড যদি বেশি হয় তাহলে ৫০% ট্রেড বিপরীতে গেলেও বেশ ভাল অংকের প্রফিট হাতে আসে। মনে করেন ১০ টি ট্রেডে ১:৩ রিস্ক রিওয়ার্ডে ৫ টি যদি স্টপলস হিট করে তাহলে লস হয় ৫০ পিপ এবং প্রফিট হয় ১৫০ পিপ। নিট লাভ ১০০ পিপ।
একটি চার্টে রিস্ক রিওয়ার্ডের হিসাবটা ভাল করে বুঝে নিই, একটু ভাল করে লক্ষ্য করুন-
আসুন আমরা একটি হিসাব করি।  ১০ টি ট্রেডে ৫ টি টিপি ৫ টি স্টপলস

রিস্ক রিওয়াড	মোট ট্রেড	স্টপলস	টেকপ্রফিট	লস পিপস	প্রফিট পিপস	নিট প্রফিট
১:১	১০ টি	৫০ পিপ	৫০ পিপ	২৫০ পিপ	২৫০ পিপ	০ পিপ
১:২	১০ টি	৫০ পিপ	১০০ পিপ	২৫০ পিপ	৫০০ পিপ	২৫০ পিপ
১:৩	১০ টি	৫০ পিপ	১৫০ পিপ	২৫০ পিপ	৭৫০ পিপ	৫০০ পিপ
১:৪	১০ টি	৫০ পিপ	২০০ পিপ	২৫০ পিপ	১০০০ পিপ	৭৫০ পিপ
১:৫	১০ টি	৫০ পিপ	২৫০ পিপ	২৫০ পিপ	১২৫০ পিপ	১০০০ পিপ

একটু ভাল করে লক্ষ্য করে দেখুন শুধু রিস্ক রিওয়ার্ডটা ভাল করে ফলো করার কারণে ৫০% ট্রেড স্টপলস হিট করার পরো কত ভালো একটা প্রফিট এসেছে ১০ টি ট্রেড করে।

Comments

0 comments

 

মানি ম্যানেজমেন্ট হল এমন একটি পদ্ধতি যার মাধ্যমে ফরেক্স ট্রেডাররা তাদের অ্যাকাউন্ট ম্যানেজ করে থাকে। ফরেক্স ট্রেডারদের জন্য মানি ম্যানেজমেন্ট খুবই জরুরী। একটি ভাল মানি ম্যানেজমেন্ট আপনার অ্যাকাউন্টকে ব্যাঙ্কর‍্যাপ্টসি থেকে রক্ষা করতে সাহায্য করে। একটি ভাল মানি ম্যানেজমেন্ট ফলো করলে আপনার ক্যাপিটাল হারানোর সম্ভাবনা খুব কম।

ভাল মানি ম্যানেজমেন্টের কিছু নিয়ম রয়েছেঃ
১. অ্যাকাউন্টের ছোট পার্সেনটেজ নিয়ে রিস্ক নিনঃ
অ্যাকাউন্টের ছোট পার্সেনটেজ রিস্ক নেয়া কেন গুরুত্বপূর্ণ? এর কারন হচ্ছে আপনাকে আপনার অ্যাকাউন্ট টিকিয়ে রাখতে হবে। প্রথমে আপনার অ্যাকাউন্ট টিকিয়ে রাখতে হবে, তারপর প্রফিটের কথা ভাবতে হবে।
ভালো ট্রেডার তারাই যারা তাদের অ্যাকাউন্ট টিকিয়ে রাখতে পারে এবং এ ব্যাপারে সচেতন।
যদি আপনি কম রিস্ক নিয়ে ট্রেড করেন তবে কোন ট্রেডে আপনার লস অনেক বেশী হলেও চাইলে আপনি আপনার ট্রেডটিকে হোল্ড করতে পারবেন।
ট্রেডে আপনার অ্যাকাউন্টের মোট পার্সেনটেজের কম এবং বেশী রিস্ক নিয়ে ট্রেডের একটি উদাহরন নিচে দেখা যাক। দেখুন টানা ১০টি ট্রেডে লস আপনার অ্যাকাউন্টের কতটুকু ক্ষতি করতে পারে।

স্পষ্টতই বোঝা যাচ্ছে ২% রিস্ক এবং ১০% রিস্কের মধ্যে পার্থক্য। কেউ সহজে টানা ১০টি ট্রেড হারেনা। যদিও আপনি সবচেয়ে খারাপ ট্রেড করেন, তবুও ২% রিস্ক নিলে আপনি ১০টি ট্রেডে হারলে আপনি আপনার ক্যাপিটালের ১৭% হারাবেন, যেখানে প্রতি ট্রেডে ১০% রিস্ক নিলে আপনি ১০টি ট্রেড হারলে আপনি আপনার ক্যাপিটালের ৬০% এর বেশী হারাবেন। সুতরাং, বুঝতে পারছেন মানি ম্যানেজমেন্টের গুরুত্ব। আপনি যদি ঠিকভাবে মানি ম্যানেজমেন্ট করতে না পারেন তবে আপনি ব্যাপক লসের সম্মুখিন হতে পারেন।
২. হারান ক্যাপিটাল পুনরুদ্ধার করা কঠিনঃ
কেউ যদি তার অ্যাকাউন্টের কিছু অংশ হারায়, তাহলে তা পুনরুদ্ধার করা কতটা কঠিন?

আপনি যদি আপনার অ্যাকাউন্টের ৫০% হারান, তাহলে আপনাকে লস রিকভার করতে আপনার নতুন ব্যালেন্সের ১০০% লাভ করতে হবে। আর যদি ৭৫% হারান, তবে নতুন ব্যালেন্সের ৩০০% প্রফিট করতে হবে শুধুমাত্র পূর্বের লস রিকভার করার জন্য। তাই আপনি যদি একবার বিরাট লস করে তারপর সেই লস রিকভার নিয়ে ব্যস্ত থাকেন, তবে প্রফিট করবে কে?
এখানেই চ্যালেঞ্জ। চেষ্টা করে দেখুন ডেমো অ্যাকাউন্টে ৩০০% অথবা আপনার রিয়েল অ্যাকাউন্টে অন্তত ১০০% প্রফিট করতে পারেন কিনা। এটা অতটা সহজ হবেনা। মানি ম্যানেজমেন্ট এই জন্যেই গুরুত্বপূর্ণ।
৩. ট্রেড করার আগে রিস্কঃরিওয়ার্ড রেশিও হিসাব করুনঃ
যখন একটি ট্রেডে লস করার সম্ভবনা প্রফিট করার থেকে বেশী, তখন ট্রেড করা থেকে বিরত থাকুন। সবসময় ট্রেড করতে হবে এমন কোন কথা নেই।
উদাহরনসরূপঃ
১. ৪০ পিপস লস vs ৩০ পিপস প্রফিট
২. ২০ পিপস লস vs ২০ পিপস প্রফিট
২টি উদাহরনই বাজে রিস্ক ম্যানেজমেন্টের উদাহরন।
একটি ট্রেড ওপেন করার আগে এটা নিশ্চিত করুন যে রিস্ক:রিওয়ার্ড রেশিও অন্তত ১:২ (১:৩ রেশিও বা এর থেকে বেশী ভাল)।
এর মানে হচ্ছে আপনার এমন একটি ট্রেডই ওপেন করা উচিত যেটাতে আপনার লস করার সম্ভবনা থেকে লাভের সম্ভবনা ততগুন হবে। যেমনঃ আপনি ৩০ পিপস লস করার পরিপেক্ষিতে ১০০ পিপস লাভ করতে পারবেন এমন ট্রেডে এন্ট্রি করাই বুদ্ধিমানের কাজ।
আপনি যদি মানি ম্যানেজমেন্টের এই রুলসটি সঠিকভাবে মেনে চলেন, তবে তা পরবর্তীতে আপনাকে সাফল্য পেতে এবং স্ট্যাবল প্রফিট পেতে সাহায্য করবে।
রিস্ক:রিওয়ার্ড রেশিওর নিচের চার্টটি দেখুন। এখানে ১:৩ রিস্ক:রিওয়ার্ড রেশিও নিয়ে ১০টি ট্রেড করা হয়েছে।
একজন যখন কোন ট্রেডে লস করে, তখন সে $১০০ ডলার হারিয়েছে। কিন্তু তার প্রতিটি প্রফিটেবল ট্রেডে সে $৩০০ ডলার প্রফিট করেছে।

সুতরাং, দেখা যাচ্ছে কোন ট্রেডার যদি ১:৩ রিস্ক:রিওয়ার্ড রেশিও নিয়ে যদি ৫০% ট্রেডেও সফল হয়, তবুও সে ভাল পরিমান লাভ করতে পারে।